中共上海银行股份有限公司委员会关于巡视整改进展情况的通报
2020年7月28日 09:56
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  根据市委统一部署,市委第四巡视组于2019年9月24日至12月20日对上海银行股份有限公司党委(以下简称:总行党委)进行了巡视,并于2020年2月26日反馈了巡视意见。根据党务公开原则和巡视工作有关要求,现将巡视整改情况予以公布。

  一、提高政治站位,切实增强巡视整改的政治、思想和行动自觉

  (一)提升思想认识,提高政治站位

  总行党委坚决贯彻市委要求,把巡视整改作为当前重要的政治任务。2月26日,召开会议研究整改落实工作;2月27日,召开党委会专题学习领会李强书记在听取市委第六轮巡视情况汇报时的讲话精神和巡视反馈意见等,党委书记带头、每位班子成员对照反馈意见,深入思考、深度研究,统一思想认识、提高政治站位。3月2日,以党内文件向各基层党委公开巡视情况反馈会议有关材料,部署各基层党委召开党委会同步传达学习巡视反馈会议精神,引导各基层党组织和党员干部提高思想认识,站在践行“两个维护”、坚决贯彻市委要求、促进企业更好发展的高度认识巡视整改工作,切实通过整改把加强党的领导和全面从严治党的要求、把中央和市委关于国有金融企业改革发展的决策部署进一步落到实处,统筹协调巡视整改和疫情防控、复工复产工作,全力做好巡视“后半篇文章”。

  (二)加强组织领导,履行好整改责任

  总行党委认真履行巡视整改落实主体责任,第一时间成立巡视整改领导小组和工作小组,全程领导和部署整改工作。党委书记认真履行第一责任人责任,担任巡视整改领导小组和工作小组组长,先后主持召开4次党委会议、3次领导小组和工作小组会议、5次阶段性工作进展专题研究会,分板块研究整改过程中的重点、难点问题,提出具体要求,详细部署推进。领导班子成员切实履行“一岗双责”,作为领导小组成员,主动对标对表,自觉把自己、把职责、把工作摆进去,认真抓好分管领域整改工作,召集分管条线会议研究落实具体整改任务,确保整改工作有序开展、限期落实。总行党委部署巡视反馈意见指出问题的6家经营单位党委开好专题民主生活会,总行领导班子成员参加联系单位专题民主生活会,帮助精准剖析问题,推动整改落实到位。驻行纪检监察组认真履行监督责任,逐项对照巡视反馈问题,监督检查巡视整改落实进展,督促推动各项问题整改到位。

  (三)坚持问题导向,细化整改机制

  总行党委集体研究讨论巡视整改工作方案、工作计划、重点工作和阶段性整改情况等。制定《关于巡视整改工作的实施方案》,形成巡视整改任务分解表,逐项逐条明确5方面12项问题的责任主体,每一项均由领导班子成员担任责任人,确保巡视整改工作保质保量开展。制定《巡视整改工作计划》,按照整改责任分工,细化形成整改措施,做到每项措施可执行、可操作、可评估。总行党委聚焦巡视反馈问题,抓进度跟踪,对账销号,对短期内能解决的问题,即知即改,马上整改;对需要一段时间整改的,实事求是、能快则快;对需要长期整改的,持之以恒地抓、锲而不舍地改,以钉钉子精神抓好巡视整改。部署各基层党委认真做好本单位整改工作,开展自查自纠,针对需要在基层落地解决的问题,制定落实整改计划,研究细化整改措施,明确责任主体、进度时限和工作机制,形成上下联动、同步推进巡视整改的工作格局。

  (四)深挖思想根源,注重标本兼治

  总行党委坚持把深挖根源、举一反三作为推动巡视整改落实的关键,把深化长效机制建设、完善全行管理体系和管理制度作为巡视整改工作的落脚点。在推进巡视整改过程中,追本溯源、把握本质,深入分析问题背后的深层次原因,努力从根本上解决问题,把解决点上的问题和面上的问题紧密结合;坚持标本兼治,对涉及制度流程层面的,举一反三、建章立制,对涉及制度执行层面的,加强刚性管理、自查自纠,坚决做到用制度管人管事、按规矩办事处事,构建“三不”体制机制;加强监督检查,跟踪巡视整改落实进展,对存在整改进度不及时、力度不到位的,强化督查问责,为切实推动全面从严治党提供政治保证。

  据统计,截至目前,巡视反馈的12项问题已完成整改7项。提出整改措施34条,已经完成25条,需要中长期落实的9条。诫勉谈话3人,通过行规行纪、提醒谈话等方式组织处理54人次。共退出违规钱款7.25万元。已新建制度5项,修订完善9项,拟修订和完善1项。

  二、对标整改要求,坚持问题导向,抓好巡视反馈问题全面整改到位

  (一)关于贯彻全国金融工作会议精神不到位,推进银行转型发展不够有力问题的整改

  1.针对落实房地产信贷调控要求不够到位问题

  一是严格整改,积极落实房地产贷款管控。明确调控目标,严肃管理要求,完善配套机制,加强贷款投放日常管理监控,严格控制房地产增速及占比。

  二是深化认识,深刻理解国家有关房地产调控的政策要求。深入领会金融供给侧结构性改革的政策意义,贯彻落实党中央有关“房住不炒”的政策要求,并在全行层层传导部署,持续推动将金融服务更好融入全国和我市发展大局。同时,严格贯彻执行相关监管要求,采取有效措施,确保落实到位。

  三是多措并举,推进房地产授信业务的健康有序发展。制定《关于加强房地产管理、落实监管要求的工作方案》,在客户管理方面,实施房地产客户名单制管理,提高客户准入标准;在业务管理方面,明确房地产授信“八禁止”要求,重点支持旧区改造、城市更新等改善民生、服务刚需的项目;在额度管理方面,对经营单位实施差异化管理,对对公房地产贷款占比较高的单位严格动态监控和限额管理。

  2.针对服务支持小微企业不够有力问题

  一是加大服务小微企业力度。总行党委会、行长办公会专题研究普惠金融业务推进情况,将“聚焦普惠金融与科创金融,加强产品创新与管理,提升专业化经营能力”作为年度管理层重点工作之一。加快推进批量平台建设及供应链金融,深化与银政、银担、银园等机构对接以及与上海中小微企业政策性融资担保基金的业务合作,推进支小再贷款业务,开展“百行进万企”等融资对接活动,普惠金融业务实现较快增长。积极对接小微企业需求,推进支持小微企业防疫相关及复工复产再贷款,防疫再贷款投放规模列上海地区三家法人银行首位。

  二是严格小微企业划型统计。目前,巡视反馈指出的18户非小微企业的划型已全部调整。加强对小微企业划型统计的管理力度,建立定期对小微企业划型进行非现场监测的常态化管理机制,并启动系统功能开发,后续将运用大数据获取企业基础信息,强化交叉验证、动态管理,保障企业划型准确,确保服务小微政策精准实施。

  三是提升服务小微企业的专业能力。在业务模式上,在浦东、南京、成都、深圳四家分行开展“一行一策”普惠金融业务模式试点,进一步细化明确普惠金融业务发展目标、经营方向、业务特色及配套机制。在产品体系上,推出“上行普惠”系列全线上产品,涵盖政采通、电票保等产品,电子保函已上线试运行;推进传统线下产品转型,初步完成个人宅即贷等重点产品的智能化流程作业系统建设。在平台建设上,搭建“上行普惠”统一标准化服务平台,完成对公在线预约开户功能投产上线,提升普惠客户服务体验。在考核激励上,在2020年综合经营计划中提高普惠贷款考核权重,发挥考核指挥棒作用;实施内部资金转移优惠价格,对普惠贷款投放、户数净增给予重点激励。继续实施从严约束,对未完成当年普惠金融指标的经营单位,其主要负责人及分管负责人年度考核不得评优。同时,加强对资金流向的监控,对小微企业贷款定期开展资金流向及用途的自查和检查工作,确保贷款资金用于小微企业正常经营发展。

  3.针对防范金融风险意识较为薄弱问题

  一是对巡视反馈意见中指出问题的情况严肃问责。对个别分行违规发放贷款问题责任人进行问责处理,提醒谈话3人。对个别分行工作不严谨并造成损失的相关问题责任人进行问责处理。

  二是加强风险源头识别能力。强化授信政策导向,加强大额授信客户准入管理等。提高技术管控能力,对总行否决和退回客户、主动退出客户的新增授信,在信贷风险管理系统中实施流程拦截;对绕权限、贴权限审批进行系统监测控制。加强集团关联识别,初步建立全行集团客户的管理视图,实现线上集团客户识别、认定和信息维护功能。聚焦集团统一授信管控,对疑似关联客户建立集团关系认定程序,强化集团统一授信管理。提升客户风险识别能力,通过内部尽调、系统运用、负面信息查询、上市公司问询函分析等多渠道搜集信息,整合分析、交叉验证,丰富客户信息,准确识别客户,提高风险预警能力。

  三是落实好各级授信责任,增强审慎经营理念。遵照“责任明确到人、权责对等、分阶段问责、实事求是、尽职免责”原则,明确每一笔业务经营责任人、审批责任人、再管理责任人,覆盖直接参与业务流程各环节的经办人员和各级管理人员。强化考核约束,提升风险管理和合规经营考核权重,并应用于经营单位年度经营管理分类评价、经营单位班子成员考核。保持违规问责高压态势,在“事前确责”“谁有责任”“什么责任”及“事后追责”责任制度框架下,常态化推进各级授信问责委员会责任认定,进一步强化全流程履行职责意识。开展案例警示教育,通过主题活动、案例分析、培训教育等形式,深刻剖析近年来我行及银行业典型案例发案成因、违规成本等,引导全员以案为鉴。

  (二)关于政治站位不够高,党委发挥领导作用不够充分问题的整改

  1.针对党委在公司治理中发挥作用不足问题

  一是严格落实“前置程序”要求。总行党委会认真研究完善党委议事规则,印发实施《中共上海银行股份有限公司委员会议事规则》《关于贯彻落实党委研究讨论“前置程序”的实施细则(试行)》。督导各基层党委完成党委议事规则修订并严格按规则落实执行,将整改相关情况纳入年度党建工作考核和党建工作专项检查内容。

  二是调整高管考核评分规则。修订《上海银行高级管理人员考核方案》《上海银行股份有限公司职业经理人考核及薪酬分配办法》,明确监事会主席缺位情况下由监事会会议召集人履行高管个人定性评分。

  三是规范公司治理主体履职。梳理形成董事会审议和听取汇报事项清单,修订完善《上海银行股份有限公司董事会对行长转授权方案》并经董事会审议通过。根据新证券法,更新完善董事履职提示,丰富董事知情信息,合理安排董事会关联交易控制委员会、提名与薪酬委员会会议。完善公司治理自我评估框架体系,开展自我评估,并将根据监管评估结果和意见落实改进措施。

  2.针对规矩意识不够强问题

  一是严格落实中组部相关党费规定。研究调整党费计算基数,制定《关于调整党费核定标准的工作方案》,6月全行已按新标准实施。

  二是加强基层党组织设置管理。总行直属党委会专题研究党组织设置情况,制定实施《基层党组织设置规则》,提升党支部建设的规范性、严肃性和稳定性。在全面排摸总行部门党组织设置情况的基础上,已对设置不规范的基层党组织完成调整,将持续加强党组织设置规范性管理工作。

  三是严肃执行监管要求。总行责成有关分行从严明政治纪律和政治规矩高度深刻检讨反思,落实问责工作,加强纪律教育,提升规矩意识。分行党委结合党建调研、巡视整改专题民主生活会向总行党委作出深刻反思,提高思想认识;给予相关责任人行政处分,将监管要求落实到位。总行明确各单位主要负责人作为监管联络第一责任人,建立现场检查一把手负责、分管负责人协同、联系人参与的三级应答体系,计划修订《监管对口管理职能和工作机制》。修订《2020年经营单位风险管理考核方案》,将“不配合监管部门检查、或由监管指出不配合监管工作落实的情况”等监管要求执行情况考核纳入风险管理类考核,配套问责机制,提升制度执行力。

  (三)关于落实党建工作责任不够有力,党的建设存在薄弱环节问题的整改

  1.针对落实党建主体责任不够到位问题

  一是深入学习新时代党的建设总要求。将学习贯彻习近平新时代中国特色社会主义思想作为党委中心组学习的主题主线,作为党内学习教育的中心内容抓紧抓实。将新时代党的建设总要求融入年度党委中心组学习计划,着重做好学习、调研、实践的结合,细化13项集中学习和9项自学安排。截至5月末,已组织5次总行党委中心组集中学习,重点传达学习十一届市纪委四次全会精神、专题研讨习近平总书记考察上海重要讲话精神等。认真落实“四史”学习教育要求,制定印发实施方案,作出21项工作安排,落实到“不忘初心、牢记使命”长效机制建设中,贯穿到组织生活和日常学习教育中。按照分级管理原则,加强对基层党委政治理论学习的指导把关,针对各单位实际,明确学习教育的着力点,细化任务、层层落实,务求实效。

  二是全面排查全行基层党组织设置情况。对巡视指出的设置不符合规范要求的党组织,明确调整要求和整改时限。目前均已按规定调整建制。

  三是从有利于提升基层党组织生活实效、提高组织力出发,组织各基层党委研究辖内基层党组织设置调整,建立党组织设置情况定期报备机制,严格贯彻落实《中国共产党国有企业基层组织工作条例(试行)》。采取信息化管控手段,优化EHR系统党务模块功能,实现对党组织设置情况的实时监测提示。

  四是有计划消除党员空白网点。组织各基层党委梳理辖内党员“空白网点”情况,提出量化目标和整改计划,与招聘、调配和党员发展等工作相结合,分阶段整改到位。截至5月末,全行党员“空白网点”较年初减少11家,较巡视反馈数减少16家,计划两年内实现党员全覆盖。加强动态管理,总行建立党员“空白网点”管控机制,在EHR系统党务模块上线“空白网点”监控功能,实时跟踪掌握党员“空白网点”变化情况。在机构设立和调整中,将党组织设置和党员配备同步考虑、同步规划。指导基层党委建立网点党员管理日常机制,关注跟踪党员人数较少的网点,做好动态调整。

  2.针对基层党建存在薄弱环节问题

  一是对巡视反馈中指出问题的基层党支部,总行党委书记对相关责任党委和党总支书记进行严肃提醒谈话。对于某党支部一名发展对象的思想汇报网上抄袭的问题,党总支对党总支组织委员、原党支部组织委员给予诫勉谈话,对原党支部书记进行提醒谈话。对于某党支部工作计划和总结照搬照抄的问题,相关责任分行党委对该党支部书记给予诫勉谈话;分行党委召开党委会专题研究支部计划制定工作,分析问题发生根源,同时在分行范围内进行通报;联系该支行的分行党委班子成员在巡视整改专题民主生活会上深刻反思、吸取教训、认真整改,要求支部对存在问题即知即改、重新制定支部工作计划,同时引以为戒、举一反三,杜绝问题再发生,提高基层党建工作质量。

  二是抓基层党组织工作督促指导,加大党建实务工作培训力度。抓制度学习,结合中心组学习和党支部学习,组织各级党组织重点学《中国共产党国有企业基层组织工作条例(试行)》和《上海银行党支部组织工作标准化手册》。抓计划制定,组织各基层党委专题研究支部计划制定工作,班子成员履行“一岗双责”,参与所在党支部和联系单位的计划制定工作,党委职能部门做好审核把关,确保工作计划质量。抓责任落实,签订领导班子成员工作责任书和党支部书记工作责任书,明确将指导管理分管部门及联系单位党支部工作纳入责任清单。抓能力提升,开展组织工作实务培训和考试,覆盖全行250余名组工干部和基层党(总)支部组织委员,着力提升基层党组织书记和组织委员的政治素养和专业素养,加强条线工作力量。

  三是健全考核机制,配套专项检查。总行党委专题研究考核机制,修订印发《经营单位党建工作考核办法》,将组织工作质量纳入基层党建基础性工作考评内容,抓在经常、考在日常,发挥考核的激励导向作用。党委职能部门开展4次党建工作现场检查,重点紧扣巡视整改工作推进、党建工作部署推进中的基础性工作,查找薄弱环节,提升工作质量。

  (四)关于选人用人力度不够大,干部队伍建设和管理薄弱问题的整改

  1.针对中层干部队伍断层严重问题

  一是充实干部队伍,加强班子力量配备。根据队伍培养和工作需要,基于干部政治素养、履职能力和业绩表现,总行党委已研究决定提拔和进一步使用23名党委直管干部,进一步充实总行部门和经营单位班子成员。

  二是坚持引育并重,加强梯队建设。在今年党建工作要点和党建考核中,纳入“在做强分行、做优支行中吸引优秀人才”等内容,增强延揽人才的紧迫感。今年2月中旬已启动春季社会招聘,多渠道精准物色重要岗位关键人才,截至5月末总分行引进人数较去年同期增长28%。同时,加强青年干部培养,增强后备储备厚度。党委5月召开专题座谈会,近距离了解青年干部,将充实工作内容、优化工作方法、完善工作方式与队伍培养紧密结合,开展有针对性的见习、交流工作机制,注重在岗位上“压担子”。截至5月末,已提拔8位见习干部走上总行党委直管干部岗位,选拔3名优秀青年骨干作为见习干部进行交流培养。

  2.针对专业化人才培养工作推进不力问题

  一是坚持问题驱动,在专题研究中加强全局性、系统性规划。总行党委于3月下旬至4月上旬召开五个主要板块干部人才队伍建设专题研究会,分析问题,剖析原因,切实加强前瞻性谋划;4月组织各主要业务板块研究制定可操作、可执行、可评估、可完善的队伍建设培养计划,今年在试点板块实现重点突破。

  二是加快推进专业序列建设,在岗位锻炼中加快青年员工培养。完善专业技术序列运行机制和评定流程,发挥对专业人才选拔、管理和培养作用。截至5月末,全行公司客户经理、零售客户经理、公司产品经理、公司授信审批、技术经理、运营经理等6个专业序列岗位人数较2018年增加541人。针对巡视指出的授信审批队伍人数下降问题,通过开展授信审批序列专业评定、制定授信审批队伍“一行一策”管理建议书、开展社会招聘等方式,进一步扩充专业队伍。截至5月末,授信审批专业队伍较巡视反馈意见中增加39人,专业人才队伍力量明显充实。

  (五)关于全面从严治党责任意识不强,“四责协同”机制落实不到位问题的整改

  1.针对主体责任落实不够到位问题

  一是提高认识抓好整改。总行党委在巡视整改专题民主生活会上,深入分析问题发生的根源,从全面从严治党的责任意识上反思存在的不足,提升对“四责协同”机制在基层贯彻执行情况管控监督的认识。总行针对问题全面排摸梳理情况,认真吸取教训,落实好整改工作,相关干部已免去职务。总行人力资源部召开2次会议专题研究,提高思想认识、强化责任意识,针对管理重点和工作实际,进一步明确管理要求,细化管理机制,将“当下改”和“长久立”相结合、确保整改落实到位。

  二是细化规则做好管控。细化调动规则,明确经营单位主要负责人调整后,对其从原任职单位进行的人员调动实施严格把关和审慎管控。

  2.针对工程项目管理不够规范问题

  一是总行分管领导对相关部门负责人进行严肃提醒谈话,要求认真吸取教训,落实好整改工作,举一反三,切实提升工作规范性和管理严肃性。相关责任人作深刻剖析,反思问题存在根源,严格有序落实整改工作。

  二是落实工程项目制约监管要求。修订《建设工程管理办法》,下发《关于加强工程项目财务管理的通知》,明确工程审价管理工作由事务部调整到计划财务部,计划财务部负责审价单位的委托管理职责,明确同一工程项目的造价咨询单位不得承担结算审价工作。同时,对预算超一定金额、已签约未完成结算审价的存量工程项目,由总分行按照“分级授权管理”的原则,委托第三方对结算审价进行复审。

  三是严格项目变更管理。修订《建设工程变更与签证操作规程》,加强变更事项流程审批,落实建设需求与设计变更的刚性管理。对发生变更的项目,增加预算调整审批流程,并对预算调增项目严格实施集中采购和合同签署。

  3.针对违反中央八项规定精神问题仍有发生问题

  一是将各单位库存行庆熊猫金银币上收,联系行领导对有关分行主要负责同志进行了提醒谈话,并按上级规定进一步落实礼品赠送管理制度。

  二是收到巡视反馈意见后,立即停止向全行职工发放“关爱通”福利积分,对于当期已发放给总行党委直管干部的予以退返,相关情况作情况说明报市相关部门,同时研究完善员工福利方式。

  三是严格对照中央八项规定精神相关要求,严肃财经纪律,编发《业务招待费、业务宣传费、会议费报销手册》,开展年度业务招待费等专项财务检查,运用信息化管理手段,实现财务报销的事前和事中风险检核,事后非现场检查和预警。

  三、强化政治担当,深化整改成效,推动实现可持续高质量发展

  (一)在提高政治站位,强化政治担当上下功夫,切实把巡视整改工作做深做透做长

  深入学习贯彻习近平新时代中国特色社会主义思想和党的十九大精神,引导全行各级党组织和党员干部坚决把巡视整改作为深化全面从严治党的重要抓手、作为推进高质量发展的重要契机来抓,保持战略定力,持之以恒推进各项任务按期整改、彻底整改。一是着眼当前,对尚未完成的整改任务,严格对照问题清单、任务清单和整改时限,持续跟踪督办,确保每个问题都在限定时间内整改到位、取得实效。二是着眼实效,对已完成的整改任务,适时组织“回头看”,对整改效果不佳的深入分析原因、改进方法。三是着眼根本,对整改阶段已建立完善的制度机制,坚决抓好落实;对不适应新形势新任务新要求的现行制度机制,进一步完善优化;对还需建立的制度机制,抓紧建立,努力织牢织密制度笼子。

  (二)在持续深化细化全面从严治党“四责协同”机制上下功夫,切实把管党治党严起来、紧起来、实起来

  坚决贯彻落实《党委(党组)落实全面从严治党主体责任规定》,带头遵守执行各项规定,在全面从严治党中发挥示范表率作用。以“责任清单”为抓手,深化细化“四责协同”机制建设,推进全面从严治党向基层延伸,压紧压实管党治党责任。开展对经营单位党委的政治巡察,做好与巡视整改的统筹衔接,既看各事项是否整改到位,又看书记“四个亲自”、班子成员“一岗双责”,“领导带头向严处抓、责任承担向实处落”的各项责任是否真正履行到位。持续狠抓落实中央八项规定精神及其实施细则要求,运用科技手段创新方法,把制度要求嵌入系统运行流程中,探索管好关键人、管到关键处、管住关键事、管在关键时的有效方法。以“制度+科技”深化标本兼治,落实“三不”一体推进,有效加强源头治理,切实防范化解风险。

  (三)在担当作为、攻坚克难上下功夫,切实推动我行可持续高质量发展

  切实把巡视整改成效转化为治理效能,完善管理体制机制,不断提高工作的体系性、时效性和精准度,结合战略收官和新一轮规划编制,聚焦关键抓落实、勇于攻坚抓落实、主动求变抓落实,担当作为、善作善成,确保党中央、市委、市政府政策制度、决策部署和上级监管要求不折不扣落到实处。切实把巡视整改成效转化为服务动能,全面加强党的领导和党的建设,立足服务实体经济、防范化解金融风险、深化体制机制改革,在全市改革发展坐标中拓展金融服务内涵、提高金融服务效率、提升金融服务能级。切实把巡视整改成效转化为发展势能,对照精品银行建设的战略目标,将党的政治优势、组织优势转化为我行竞争优势、发展优势,将守初心、担使命的精气神转化为解难题、抓发展的推动力,将巡视整改落实到我行全面从严治党的成效上,落实到我行加快高质量发展上,在上海建设“三大任务、一大平台”,建成“五个中心”,强化“四大功能”中做出更大贡献。

  欢迎广大干部群众对巡视整改落实情况进行监督。如有意见建议,请及时反映。

  联系电话:021-68476056

  电子邮箱:zuzhibu@bosc.cn

  通讯地址:大发一分排列3浦东新区银城中路168号上海银行股份有限公司党委组织部(信封上注明“关于巡视整改落实情况的意见建议”)

  邮政编码:200120