中共上海农商银行委员会关于巡视整改进展情况的通报
2020年7月28日 09:55
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  根据市委统一部署,市委第四巡视组于2019年9月24日至12月20日对上海农商银行党委进行了巡视,并于2020年2月28日反馈了巡视意见。根据党务公开原则和巡视工作有关要求,现将巡视整改进展情况予以公布。

  一、提高政治站位,严肃对待巡视整改工作

  (一)增强政治自觉,凝聚思想共识

  我行党委将巡视整改作为当前的重大政治任务,深入学习贯彻习近平新时代中国特色社会主义思想和党的十九大精神,贯彻落实习近平总书记关于巡视工作重要指示和李强书记听取市委本轮巡视情况汇报时的重要讲话精神,不断打牢巡视整改工作的政治基础、理论基础、思想基础。3月6日,我行党委书记主持召开巡视整改动员会,传达学习了市委巡视反馈意见,并对巡视整改工作进行了动员部署。要求全行各级党组织和全体党员要以高度的思想自觉、政治自觉、行动自觉,切实把思想和行动统一到巡视整改的要求上来,以对党绝对忠诚的态度,不折不扣认真整改存在的问题。会后,将反馈意见、市委巡视工作领导小组的要求以及党委书记表态讲话发至辖内各级党组织,要求各级党组织认真学习,举一反三对照要求进行整改,从树牢“四个意识”、践行“两个维护”的政治高度、坚决贯彻中央和市委决策部署的高度、促进国资国企改革发展的高度,抓紧抓好抓实巡视整改工作,不断增强管党治党意识,严格落实全面从严治党责任。

  (二)加强组织领导,逐项分解落实巡视整改任务

  根据巡视反馈意见指出的5个方面14个问题和4条意见建议,我行党委在第一时间整理出29项问题清单,逐条分解到各责任单位和责任人。3月2日召开党委会,审议通过了巡视整改工作方案,明确整改计划、时间节点、责任分工。成立巡视整改工作领导小组,由党委书记、董事长任组长,党委副书记任副组长,领导小组下设工作小组,由相关职能部门和派驻纪检监察组参加。巡视整改期间,党委书记、董事长认真履行巡视整改第一责任人责任,研究部署巡视整改工作。领导班子成员认真履行“一岗双责”,主动认领任务,落实分工责任,带头落实整改,每月抓整改进度、抓整改实效。截至6月15日,我行先后召开7次党委会、4次巡视整改领导小组会议、3次巡视整改工作小组会议。

  (三)强化责任担当,层层推动压紧压实整改落实

  根据问题清单、任务清单、责任清单,3月10日,召开巡视整改工作小组会议,逐条研究分析整改措施,巡视整改牵头部门根据巡视反馈问题,定目标任务、定具体措施、定完善制度、定完成时限,细化整改措施96项,建立任务台账,不折不扣抓好整改落实,确保彻底改、改到位。3月16日,我行党委制定了巡视整改专题民主生活会方案,强调班子成员要紧密联系实际,真正把自己摆进去、把职责摆进去、把工作摆进去,举一反三,认真反思,对号入座。5月28日,我行党委召开巡视整改专题民主生活会,党委班子及班子成员逐一对照检查,全面认领并认真对照巡视“五个方面”的反馈意见,深入查摆问题,全面剖析原因,明确今后的努力方向和整改措施。班子成员批评和自我批评直奔主题,聚焦问题,开诚布公,通过严肃、认真和务实的思想交锋,进一步强化政治担当,以更高站位、更实举措做好巡视整改落实工作推进。各分支行、总行营业部、村镇银行管理部、金租公司党组织也于2020年7月10日前分别召开巡视整改专题民主生活会。

  (四)聚焦重点突破,以点带面稳步推进整改落实

  3月23日,我行党委巡视整改工作领导小组听取了巡视整改进展情况报告,要求相关牵头部门认真开展巡视点名问题专项检查,查明问题原因、性质和各环节责任人。在专项检查的基础上,以点带面,举一反三,开展全面排查。3月23日至4月30日,各牵头部门开展专项检查和全面排查共计16次,在排查中发现存在的类似问题,做到即知即改、立行立改。深刻剖析问题根源,从体制机制上反思,推动建立健全长效机制,避免重蹈覆辙,确保整改取得实效。同时,对发现的涉及违反行纪行规、党纪党规的相关责任人,提出处理建议。

  (五)加大监督检查,全程把控推动整改任务落实

  我行党委巡视整改工作领导小组全程跟踪督导各责任部门整改落实情况,定期研究推动重点工作,督办落实情况。对标对表找差距,聚焦聚力强落实,全程把控各牵头部门对关键内容、关键问题的整改落实情况。高度重视问责工作,强化在专项检查和全面排查中发现的涉及违反行纪行规、党纪党规的相关责任人的处理落实,认真查实事实经过,厘清相关责任,提出具体追责建议,避免问责宽松软。派驻纪检监察组认真履行监督职能,加强支持协同衔接,确保巡视整改工作横向到边、纵向到底、不留死角。

  截至目前,巡视反馈的29项问题已完成整改10项。提出整改措施96项,已经完成整改58项。党纪政务立案17件。诫勉谈话20人,通过提醒谈话、批评教育、书面检查、调整职务等方式组织处理91人次。退出违规钱款20万元。已新建制度15项,修订完善18项,拟修订和完善8项。

  二、强化政治担当,聚焦问题全面推动整改落实

  (一)关于政治站位不够高,贯彻落实全国金融工作会议精神不全面方面的整改情况

  1.针对巡视指出服务实体经济不主动问题

  一是强化战略引领,突出服务实体经济导向。我行正式发布使命、愿景、核心价值观,把“普惠金融助力百姓美好生活”作为我行发展使命,积极落实国家和大发一分排列3产业政策导向,严格执行监管要求,致力打造服务型银行,切实回归本源、服务实体经济,不断提高金融服务的覆盖率和可获得性。在2020-2022年发展战略规划中,我行把坚守普惠金融作为核心战略,以党建促进社会责任履行作为重点战略举措,与党的经济金融政策保持同心同向。在公司金融业务发展新三年战略中,以确保普惠业务规模全市领先为目标,计划至2020年末,全口径国标小微、涉农贷款、普惠涉农贷款、科技企业贷款余额分别达到1450亿元、535亿元、90亿元、280亿元。从公司治理架构、专业团队建设、考核机制引导等方面,全方位加强普惠金融战略投入。我行已于今年5月升格普惠金融部为一级部,负责牵头全行小微、科技、涉农及个人经营性贷款业务的推进工作,从制度、产品、服务、流程等全方位持续优化普惠金融综合服务体系。

  二是加强数据管理,提升普惠金融服务精细化水平。加强全流程管理,及时跟进企业发展情况,按照企业目前的行业类型、资产营收情况、资产规模、员工人数等标准,进行动态调整。同时,加强培训,提升客户经理的数据质量意识,确保企业首次录入信息的准确性。进一步完善企业信贷信息系统数据录入相关制度,明确数据调整的频率、时限、责任人等内容,压实管理责任。

  三是加快金融创新,丰富产品供给。在产品设计中,围绕缓解小微企业“融资难、融资贵”问题,丰富产品供给,深耕小微科创客户,强化金融科技应用,实现普惠客户做专做精。在小微贷款产品“鑫惠贷”“积数贷”“循环贷”的基础上,上线对存量结算类企业主动授信的小微企业“预授信”业务,推出改善小微企业贷款期限管理的“经营贷”产品,联动提升产业链上下游中小企业金融服务。开发针对小微企业主的经营快贷“商e贷”产品,持续深化小微企业线上贷款业务创新。进一步加大支农创新力度,拓展“三农”服务内涵,塑造我行“三农”服务领先品牌。利用大数据、生物识别、OCR等技术,优化业务流程,提升客户体验。为助力防控新冠肺炎疫情,我行推出“银居通”公益服务,为居委会提供口罩在线预约功能,为企业提供健康复工登记功能,配合做好复工复产工作。在传统收单业务的基础上,围绕聚合支付功能,开展场景金融建设,为餐饮、物业、教育等行业的中小企业推出了智慧行业应用方案,提高对实体经济服务效率。

  四是深挖合作渠道,扩大金融服务覆盖面。加强与市农委、团市委、市金融局、市科创、市担保中心等外部机构合作,加大投放力度,切实服务实体经济。通过履约贷、微贷通、专精特新中小企业“千家百亿融资计划”等专项产品,为需求企业融资增信打开通路。截至5月末,我行担保基金项下贷款余额44.55亿元,较年初增加12.42亿元;累计审批通过金额24.55亿元,较去年同期增加12.77亿元,在全市同业中排名第一。与市担保中心创新合作开展“批次担保”“创业担保”等专项产品,为小微企业提供综合性的优质服务。通过推广各类创新小微金融产品,不断扩大小微客群服务覆盖面。

  五是加快响应速度,助力小微企业复工复产。今年新冠疫情发生以来,我行坚决贯彻落实党中央、国务院和市委、市政府应对新冠疫情的相关政策精神和决策部署,印发《上海农商银行关于做好疫情防控期间小微企业金融服务支持的通知》,深入排摸小微企业受疫情影响情况,围绕加大小微企业信贷支持力度、加强防疫企业金融支持等方面形成多项工作举措,全力支持企业复工复产。设立300亿元授信额度,30亿元创业企业额度,30亿元农产品额度,高效执行央行再贷款政策。截至5月末,疫情防控专项再贷款放款企业84户,金额合计9.57亿元;累计发放支小专项再贷款996笔,金额合计30.21亿元;发放支农专项再贷款192笔,金额合计8.8亿元。积极与团市委、市青联对接,建立金融支持青年企业家、青年创业者抗击疫情复工复产联动服务机制,完成授信审批544户,金额合计28.1亿元。不断加大涉农贷款投放,建立农产品应急保供融资快速通道,为114户涉农经营主体授信16.53亿元。帮扶企业纾困解难,对于受疫情影响暂时出现还款困难的284户小微企业实施了宽延还款26亿元、164户小微企业操作7.1亿元无还本续贷业务。

  六是完善收费管理制度,加强业务管理。针对某支行服务企业时存在收取费用但未提供相应服务问题,已完成退还20万元电子商务服务费,对相关责任人给予问责处理。

  我行坚决贯彻落实党中央、国务院关于减轻企业负担的重要决策部署,持续精简服务收费项目,完善收费管理,加强收费自查。根据银保监会等监管部门规定,结合业务发展实际,持续完善收费管理制度,修订《上海农商银行服务收费管理办法》,印发《关于进一步规范服务收费行为的通知》《2019年上海农商银行公司金融中间业务服务指导意见》等管理规定,严禁违规收取小微企业费用,强化业务培训,引导全行合规经营。通过建立收费定期自查制度、设立分支行“双禁双限”审核岗、每季度开展小微收费专项检查等举措,加强业务检查监督力度,及时发现问题,及时整改,对问题严重的分支行和责任人进行问责,严控收费不提供服务行为。计划于2020年第四季度前修订完善《上海农商银行电子银行业务操作规程》,进一步提升客户服务水平。

  2.针对巡视指出村镇银行风险管控不力问题

  一是优化管理机制,提升管控质效。贯彻落实“三重一大”决策制度办法,切实加强反腐倡廉建设,进一步促进领导干部廉洁从业,规范决策行为,提高决策水平,防范决策风险,保证村镇银行科学和可持续发展;建立工作督办机制,集团党委、董事会定期听取村镇银行经营情况分析,分管行领导每周督办各项计划措施执行落地;推进管理扁平化和专业化改革,优化总行村镇银行管理部、三省村镇银行管理部的职责与定位,强化“从严治行、有效管控”的管理思路;落实董事长坐班制,明确董事长为村镇银行的党政一把手,实质履职,有效管控;优化授信管理体系,建立了主发起行垂直管理的首席风险官体制,充分发挥首席风险官独立审批作用;设立村镇银行审计、合规等职能部门,进一步完善内部控制体系;建立主发起行对村镇银行服务、支持、监督机制,启动分支行与村镇银行结对帮扶工作,在人力资源、文化传导、全面审计及专业输出等方面对村镇银行形成了有力支撑。

  二是坚持市场定位,回归“支农支小”本源。积极响应党中央提出的扶贫号召,切实履行社会责任,制定《沪农商村镇银行精准扶贫指导意见》,探索村镇银行精准扶贫新模式,及时为县域乡镇地区的贫困群众提供更多帮扶。按照“做小、做散、做熟”的原则,督导村镇银行加快业务转型,根据同业成功经验,全辖设立微小专营团队,实施划片式营销和市场化考核管理,专注小微企业主、农户的生产经营贷款和社区居民的消费类贷款,激发业务拓展能动性。简化内部审批流程,突出团队金融服务“小、快、活”的特点,提升服务效率。截至5月末,全辖共成立48支微小专营团队,团队人数223名,投放贷款4331户,金额合计11.1亿元,户均贷款余额26万元。

  三是多措并举,化解存量风险。计划2020年通过业务发展与不良贷款处置齐头并进,提高自身盈利能力,化解存量风险,至年末基本化解存量风险,力争资本充足率等主要监管指标达标。围绕村镇银行新三年战略规划,拟定35家村镇银行不良贷款控制目标,力争持续做到不良贷款与不良率逐年双降。计划到2022年末,不良率计划控制在2%以内。以各村镇银行首席风险官为抓手,以查代训、以点带面,帮助村镇银行规范业务操作手势,确保新增业务风险可控。

  四是强化合规意识,筑牢风险防线。进一步完善风控管理和制度体系,简化和优化传统业务操作环节,加强检查和后续监督,做到风控服务于发展,发展遵从于风控。进一步强调红线意识、建立底线思维,通过双人调查和借款人邻里周边的交叉验证,有效把控第一还款来源,盯紧和抓住风控核心点。规范干部员工行为,严格落实督查,对内部干部员工的合规风险、操作风险、声誉风险和道德风险实行“零容忍”,真正建立起依法合规的企业文化。

  3.针对巡视指出贯彻落实房地产信贷调控政策有差距问题

  一是健全制度引导。我行从总体规模、制度规范、考核权重等多维度对全行贷款结构进行优化。在《上海农商银行2020年度授信投向政策》等文件中明确了信贷投向策略,进一步降低1000万元以下小微企业、战略性新兴产业等的风险权重系数,引导分支行进一步优化信贷结构。

  二是强化日常监测力度。通过对公信贷管理系统每日监测贷款投放和贷款投放结构。

  (二)关于党委领导作用不够强,把方向、管大局、保落实有欠缺方面的整改情况

  1.针对规矩意识不够强问题

  一是调整收缴标准,规范党费管理。我行党委已重新核定党费交纳标准,对每名党员逐一进行核定,将绩效工资纳入党费计算基数,根据实际收入进行核定,下发《关于调整上海农商银行党员交纳党费标准的通知》《关于分支行调整党员交纳党费标准的通知》,党员党费交纳标准按新的口径从2020年第二季度起开始执行。

  二是完善荣誉制度管理,发挥精神引领作用。制定并印发了《上海农商银行荣誉制度管理办法》和《上海农商银行“双优一先”评选实施细则》,将“双优一先”明确纳入全行荣誉管理的范畴,明确获奖集体注重精神激励,授予荣誉证书。

  2.针对党的领导融入公司治理有差距问题

  我行党委修订完善本行“三重一大”办法和党委议事规则并实施运行,党委委员严格按照议事规则充分发表意见。在我行新修订的公司章程中单设“党的组织”一章,明确党委的设置和职责,落实党组织在公司法人治理结构中的法定地位,党委发挥领导作用,把方向、管大局、保落实;明确交叉任职制度及保障机制,保障党组织在公司治理结构中发挥领导作用。完成“前置程序”事项清单的研究制定,进一步厘清党委会和董事会、高级管理层等其他治理主体的关系,形成适应高质量发展的领导决策机制,坚持加强党的领导和完善公司治理相统一,坚持党建工作与业务发展深度融合。

  3.针对运行管理存在“部门墙”现象问题

  一是推动组织架构改革,提升组织运行效率。配合新三年战略规划实施,我行以“前台强大、中台专业、后台集约”为原则推进总行部门组织架构优化,以“对公上收、零售下沉、中场建设、管理扁平、创新转型、专业经营”为原则推进分支行经营管理体制改革,切实强化总行引领、条线支撑、中场建设。两大方案协同并进、有序开展,计划于2020年底前全面落地。针对信用卡产品审批时限较长这一问题,我行已通过信用卡部准事业部制的实施方案,信用卡部将在授权范围内实现经营模式的优化调整,压缩环节,优化流程,明确分工,加速新产品上市推进步伐,不断提升部门间协作效率、运营效率与市场反应速度。

  二是改进工作作风,提升管理效能。针对部门协同效能不高、分支行有问题无法第一时间得到业务和技术支持这类痛点,总行下发《关于进一步改进全行工作作风提高管理效率的通知》,制定《上海农商银行总行部室首问负责管理办法(试行)》《上海农商银行总行跨部门事项协调决策管理办法(试行)》,按照“后台为前台,前台为一线,全行为客户”的理念切实推进工作作风建设,在全行营造敏捷高效、协同配合、担当有为的氛围。在“鑫培伴”APP平台开设“业务交流圈子”,搭建交流平台,畅通沟通渠道。在协同办公系统开通“鑫问访”门户,拓宽经营管理信息发布渠道,形成全行上下相互监督工作氛围,不断提升管理执行力。今年4月,下发《关于依托协同办公系统落实改进工作作风若干举措的通知》,正式上线“首问负责”“跨部门事项协调决策制”流程,要求总行各部门对分支行首问负责事项,必须做到能解决及时解决、跨部门事项协调解决,做到跨前一步,主动担当,确保对基层提出的问题有呼应、有决策、有结果,打破“部门墙”。

  三是重视科技赋能,提高运营效率。以“智慧金融、数字银行、品质服务”为形象标签,我行制定了数字化转型整体工程“FOCUS”计划,谋划业务中台、数据中台、智慧中台建设,对接外部咨询及金融科技公司,科学制定数字转型规划路线。在产品设计、生产、推广中,促进科技与业务深度融合,推动业务流程电子化与智能化转型。针对报表多头重复报送问题,将完善现有数据采集系统,进一步加强数据获取的便捷性,促进全行数据共享。

  四是明确责任主体,形成齐抓共管合力。修订完善《营业用房建设管理办法》,通过实行交钥匙工程,明确总务部是我行工程建设管理的责任主体,负责牵头联系协调解决各项建设管理事宜。建立工程建设参建方的项目管理指南,对营业用房建设管理的工作质量要求进行精细化、标准化梳理,提高建设管理各参建方的推进效率。在内网主页上公示项目进度,每周更新,接受全行监督,不断加强工程建设项目进度管理。对一般工程,调整采购方式,聘请第三方代理机构,通过建立入围名单,采取邀标、工作量清单及商务磋商方式产生中标单位,缩短招标时间。通过整改,目前网点装修建设周期在10至11个月左右,与同业基本一致。

  (三)关于履行党建责任不够有力,党的建设存在薄弱环节方面的整改情况

  1.针对党建主体责任落实不到位问题

  一是推进标准化规范化建设,提升党支部工作质量。我行党委认真反思工作站位不高,全面性、系统性不够的问题,启用了新版《党支部工作记录本》,下发规范党支部工作记录本的通知,将党支部工作记录本专项检查列入每年党建考核重要评价内容。以坚持党的一切工作到支部这一鲜明导向,我行党委认真贯彻落实《中国共产党支部工作条例(试行)》和《中国共产党党员教育管理工作条例》,不断推进党支部标准化规范化建设。坚持融入日常、抓在经常,不断提升党支部“三会一课”、主题党日、领导干部双重组织生活、组织生活会、民主评议党员等工作质量。

  二是切实加强组织领导,做好基层党组织按期换届工作。建立健全基层党组织按期换届提醒督促机制,定期对基层党组织换届情况进行梳理,做好按期换届提醒督促工作。总行党委已督导3家支行党委完成换届选举工作。进一步严格落实基层党组织换届选举制度,总行党委、直属党委等已完成换届工作。

  2.针对基层党组织设置不规范问题

  一是规范组织设置,健全完善基层组织体系。进一步压实9家基层党组织的党委主体责任,设立党委办公室,配强党务工作者,切实履行党委主体责任,落实党风廉政建设“四责协同”机制,积极参与区域化党建和社区联建共建,促进党建与业务融合发展。针对某支行脱离实际、简单按照领导分管条线设置6个支部问题,总行党委实地调查了解该支行党支部设置情况,提出整改建议措施,并指导其以单位、区域为主,重新设立了5个党支部。针对某省两个村镇银行相距360公里,党员被划分在同一党小组,无法正常开展党的活动问题,拟给予2名相关责任人党内诫勉谈话处理。同时,按照“应建尽建、全面覆盖”的原则,通过配强村镇银行主要负责人、干部调整等组织人事安排,使该县村行正式党员人数满3人,具备成立独立党支部的条件。该省两家村镇银行已分别成立了党支部。

  二是开展专项自查,全面优化基层党组织设置。我行党委从贯彻全面从严治党的高度,从维护党组织体系严密性的角度,举一反三,要求各级党组织开展自查。针对自查中发现的问题,总行党委将指导个别支行本年内对现有党支部进行重组、撤并,确保每个网点都能有党员。同时,组织开展《如何开展党支部组织生活》的专题培训,进一步发挥好基层党组织的战斗堡垒作用和党员的先锋模范作用。

  (四)关于选人用人视野不够宽,干部和人才队伍建设乏力方面的整改情况

  1.针对选人用人视野不宽阔问题

  一是制定人力资源战略规划,优化人才管理。我行党委从意识、机制、行动三个层面入手,坚决贯彻落实“五湖四海、任人唯贤”“公开、竞争、择优”原则,形成“能上能下、优胜劣汰”的良好氛围。制定《上海农商银行2020-2022年人力资源战略规划》,明确提出要拓宽干部选拔来源,大力引进战略性人才和紧缺人才。印发《关于进一步激发广大干部在推动我行新三年发展战略中新担当新作为的实施意见》,激励全行广大干部勇于改革创新、敢于担当作为。

  二是健全干部人才选任机制,加大外部引进力度。制定全行人才盘点工作方案和定期绩效沟通机制,强化人才路径规划,关注绩效表现,修订干部交流管理办法,制定人才发展系列制度,推进干部员工上下、前后、左右交流。近期还将修订干部管理办法,制定《关于加强分支行选拔任用工作指导意见》,进一步完善选人用人机制。征求全体中层干部岗位任职意向,外部引进与内部发现相结合补充空缺岗位。持续加大外部引进力度,丰富社招推介渠道,目前已公开发布中层管理岗位7个,已引进中层干部3人。

  2.针对干部人才队伍结构不尽合理问题

  一是明确导向,持续优化人才队伍结构。在新三年人力资源战略规划中,明确人才队伍建设总要求。本轮规划期末,本科及以上学历员工占比应达85%,其中研究生学历员工占比要提高到16%;信息技术和产品开发人员增加至600人,占比从4%提高到7.5%;加大金融市场及同业业务人员增配力度。

  二是优化配置,全面推进战略性人力资源管理。开展人力资源管理工作年度分析,召开全行人力资源工作会议,结合巡视反馈意见,传导战略性人力资源管理理念,部署人力资源管理工作思路;推进分支行中场建设,优化人力资源配置,制定全行营销队伍建设三年“千人计划”;创新招聘方式,推动大零售和大公金人才队伍招聘敏捷化转型,搭建“普惠人才网格化内推”机制和分支行首席内推官队伍,发掘适配人才;充分发挥谈判薪酬在高端人才引进方面的吸引力,畅通内部人才发展双通道,完成信息科技条线业务序列评聘。

  三是丰富机制,强化人才队伍素质能力。我行将队伍建设考核纳入总行部室和分支行班子考核,并配套营销人员招聘专项激励政策,激发分支行队伍建设主动性;建立“一行一品”行业金融人才专项引进计划,加强行业金融人才引进力度;定期开展人才盘点,明确人才队伍建设主攻方向,针对性提升校园招聘规模,大力做好科技型人才储备,引进资产管理、投资交易等专业型人才;构建“721”人才培养体系,搭建内部人才培养机制,组建行内金融科技融合人才库、投行人才库、金市储备生等专项人才培养项目,推动跨部门敏捷小组建设、跨条线轮岗培养、跨单位挂职锻炼,加速人才培育;完善人才梯队建设,加大年轻干部选拔培养力度,提升80后总行中层干部和85后分支行中层干部占比。

  截至2020年4月末,我行硕士及以上人员占比为14.8%,本科及以上人员占比为83.1%,全行科技人才占比为4.2%,结构优化成效明显。

  (五)关于管党治党不够严,全面从严治党“四责协同”机制落实不到位方面的整改情况

  1.针对落实管党治党责任存在形式主义倾向问题

  一是完善巡察工作机制,加强党内监督。我行党委修订了《中共上海农商银行委员会巡察工作实施办法》,在党委办公室设立巡察办,选派干部任职,负责巡察工作。总行党委承担巡察工作主体责任,对各分支行、子公司实现巡察全覆盖。我行党委将定期研究巡察工作,及时听取情况汇报,推进巡察工作扎实深入开展,发现问题,形成震慑,推动改革、促进发展,充分发挥巡察监督震慑、遏制、治本作用。2020年按计划对6家分支机构开展巡察工作,目前正持续推进中。

  二是落实任务清单,强化执行力度。我行党委制定了《上海农商银行党风廉政建设责任制实施办法(2020年修订)》《上海农商银行推进全面从严治党加强党风廉政建设“四责协同”责任清单(2020年修订)》《上海农商银行党政领导干部落实党风廉政建设主体责任分工方案》,要求各级党组织结合实际认真贯彻执行。针对某支行党委2017年至2019年与各部室负责人签订的《党风廉政建设责任书》照搬总行问题,总行党委已责成该支行党委书记在支行党委会、中层干部大会上做出深刻检讨,重申凡今后再发生类似现象,将逐级从严问责处理,吸取深刻教训。该支行党委已于5月对相关责任人给予党内诫勉谈话。同时,我行党委认真梳理查摆党建工作中存在的问题,制定了基层党组织相关任务清单、进一步细化、具体化党建工作各项要求,指导基层党组织更好地开展相关工作。针对举一反三开展专项自查过程中发现的问题,对照总行党委通知要求,认真组织开展相关整改工作,对自查所发现的问题,立行立改。

  2.针对行监督责任不到位问题

  一是加强组织建设,完善问责机制。结合派驻纪检组改革和分支行经营管理体制改革,进一步加强执纪问责工作,做到有纪必依、执纪必严、违纪必究。完善行内问责机制,明确党纪、行纪问责责任分工,增设相应岗位;加强组织建设和人员配备,在有党委、纪委建制的分支行统一设立纪律检查室,与合规内控部合署办公,非党委、纪委建制的分支行,在合规内控部或办公室设置纪律检查岗;修订完善制度,在《员工违规违纪行为处理规定》中明确违规责任人为中共党员且行为同时违反《中国共产党纪律处分条例》的,应根据处理权限,同步将问题线索移交相关纪检组织进行审查处理;强化基层党组织监督执纪问责的考核,在分支行班子及成员的考核方案中增加相关内容;组织纪检工作专题培训,加强纪检队伍建设。

  二是以点带面,全面落实问责。2020年4月20日,总行党委专题听取有关问题整改情况报告,对2017年以来全行受到免职、撤职等重处分情况进行了全面梳理,根据问题情节、性质及后果,对照党纪条款予以相应处理。

  3.针对廉洁风险防控存在漏洞问题

  一是规范操作流程,加强过程监督。通过实施交钥匙工程,建立健全工程变更单、审价分析表等工作措施,加强对过程变更的合理性和必要性审核;建立设计需求确认单、五方现场踏勘单等标准化操作措施,提高设计深化和预算文件编制的完整性,从源头减少因需求漏项导致的费用超支;严格按图施工,加强对变更事项的决策审核流程,由总务部负责预算、采购及施工管理,由计划财务部负责结算审价管理,职责分离、相互监督制约;工程项目引入第三方专业公司管理,改善专业力量不完备的现状;开发建设项目建设管理平台,对工程进行全流程管理,明确各部门职责以及办理时效,增加透明度。

  二是修订完善制度,严格审批程序。针对通过拆分立项,规避公开招标问题,有针对性地开展自查。同时,对《营业用房建设管理办法》进行修订完善,严控类似事件的发生,原则上不允许分段施工,确实由于历史原因如产证、土地性质等需分段施工的,必须经过总行相关审批程序。要求每段作为一个独立项目,严格按照总行相关制度执行,当年度内只能一次立项,项目不能有交叉。

  三是加强检查频率,规范日常管理。我行对全行2015年10月至2019年8月内的营销宣传品管理情况进行自查,发现存在管理台账记载不完整、出入库手续缺失等问题。对检查中暴露的问题,对相关分支行负责人进行了谈话提醒,对问题突出的支行相关责任人进行问责处理,分别进行诫勉谈话。及时完善营销宣传品管理办法,制定格式范本,统一标准。要求各单位严格按照执行,并针对自查情况于6月底前完成整改。同时,进一步加强检查力度,要求分支行(部门)每半年向总务部上报自查报告,总务部按需进行抽查。通过采取现场检查、召开座谈会等形式,了解、分析分支行对制度执行的需求以及执行中遇到的问题,针对实际及时调整。

  4.针对违反中央八项规定精神问题时有发生问题

  一是强化作风建设,加大正风肃纪工作力度。我行党委严格落实中央八项规定精神,持之以恒抓好作风建设。坚决与形式主义、官僚主义作斗争,强化源头防治。开展贯彻落实中央八项规定精神和“四风”问题全行自查。坚守重要节点、紧盯薄弱环节,严查“四风”隐形变异问题,做好廉政提醒,持之以恒正风肃纪。对违规公款吃喝、收送礼品礼金等顶风违纪行为露头就打、从严查纠。堵塞制度漏洞,规范管理。今年4月起,我行取消公务交通费用报销方式,将交通费补贴全部纳入员工薪酬体系发放。

  二是明确管理要求,加强廉洁风险防控。针对招待管理不够规范问题,我行组织各分支行对2015年10月至2019年8月的业务招待管理情况进行了排查,发现主要存在台账登记不全、台账要素缺失问题。针对某支行业务招待管理中缺失明细清单问题,对该支行相关责任人进行诫勉谈话。我行于今年4月修订了《上海农商银行变动费用管理办法》,明确业务招待台账管理、执行标准等规定,要求各单位不定期对相关台账管理开展自查自纠,也明确禁止了购买香烟的要求。我行在今后报账审核中将严格把关,杜绝公款购买香烟情况发生。通过财务辅导及非现场审核,加强对营销费用使用情况的监督检查,确保整改措施落实到位,财务风险管控持续有效。

  二、巩固整改成果,持续深入抓好巡视整改后续工作

  (一)加强党的领导,统筹做好巡视整改和疫情防控

  2020年是我行新三年战略的开局之年,战略的落地执行、实施推进至关重要,我行党委将进一步自觉与中央、市委要求对标对表,定方向、谋大局,确保战略按照正确的路径有效推进。切实运用好巡视成果,把巡视整改转化为改进各项工作的强大动力,把巡视成效体现到我行改革创新、转型发展上来。切实贯彻落实习总书记关于疫情防控的重要讲话和指示批示精神,统筹协调好疫情防控、支持企业复工复产、网点客户服务和巡视整改工作。认真贯彻全国两会精神,加大对疫情防控和经济社会发展的金融支持,主动对接,积极助力实体经济特别是中小微企业发展。

  (二)坚持回归本源,深度融入区域发展

  深刻学习领会习近平总书记考察上海的重要讲话精神,紧扣“四大功能”定位要求,进一步提高政治站位,勇于担当、有所贡献。抓住历史机遇,坚守服务定位,增强科技赋能。积极助力国家战略,融入地方发展,坚持“支农支小”市场定位,积极与“普惠金融”“乡村振兴”“长三角一体化”“新片区”等国家战略,与上海“五个中心”建设,服务“四大品牌”深度对接,推进重大工程和重点区域建设,在上海国际金融中心建设中发挥价值和作用。

  (三)夯实基础建设,打造坚强战斗堡垒

  持之以恒抓基层、打基础,不断健全完善基层组织体系,规范优化组织设置,做到应建必建、设置规范、体制明晰,按期换届,规范流程;注重运用信息化手段,强化党员日常教育管理,进一步梳理党员组织关系转接要求,妥善处置不合格党员;树立标杆,持续加强党建品牌创建,突出先进引领作用。

  (四)深化“四责协同”,推进全面从严治党

  坚持目标不变、尺度不松、力度不减,持续抓好后续整改。健全主体责任和监督责任落实体系,进一步推进全面从严治党“四责协同”机制协同运转、同频共振,推动管党治党政治责任得到有效落实。推进廉政要求嵌入内控管理,聚焦大额工程装修、招投标管理、干部选任等关键环节,加强过程监督,把党的监督优势转化为合规经营优势,不断促进责任和压力层层传导压实,推进全面从严治党向纵深发展。

  (五)建立长效机制,推动实现标本兼治

  结合“不忘初心,牢记使命”主题教育常态化制度化,把解决共性问题、突出问题与完善制度结合起来,从体制机制上寻求创新突破,立足全局谋划一批管长远、治根本的制度,切实做到用制度管权管事管人。提高制度设计水平,补齐制度短板,对于集中整改阶段已修订完善的制度,加强执行情况的监督检查,防止制度“写在纸上”和执行偏差,确保制度落实落地。

  (六)加强队伍建设,发挥党管人才优势

  围绕新三年人力资源发展战略,完善市场化选人用人机制,大力激励干部担当作为。以“以人才发展为主体,打通内外部人才供应链,成为同等规模银行的人才管理最佳实践企业”为发展愿景,积极贯彻落实新时代党的组织路线,不断拓宽选人用人视野。提高人力资源管理水平、优化干部人才队伍结构,为我行落实“客户中心”“普惠金融”“数字转型”三大核心战略提供坚实的人才保障。

  欢迎广大干部群众对巡视整改落实情况进行监督。如有意见建议,请及时反映。

  联系电话:021-61897838

  电子邮箱:xingxin@srcb.com

  通讯地址:大发一分排列3中山东二路70号B栋15楼上海农商银行党委办公室(信封上注明“关于巡视整改落实情况的意见建议”)

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